MUMBAI: Ожидается, что к марту 2021 года валовые неработающие активы (NPA) и чистые NPA банков вырастут до 10,1-10,6% и 3,1-3,2% соответственно, соответственно, сообщает Icra в понедельник.
Агентство также ожидает, что чистый NPA снизится до 2,4-2,6% к марту 2022 года.
«В качестве моратория на погашение кредита закончился, и хотя мы ожидаем директивы Достопочтенного Верховного суда о классификации активов, GNPA и NNPA для банков, вероятно, вырастут в ближайшем будущем до 10,1-10,6% и 3,1-3,2%, соответственно, к марту 2021 года с 7,9% и 2,2% соответственно по состоянию на сентябрь 2020 года », — говорится в сообщении рейтингового агентства.
Однако в нем говорится, что чистые NPA и кредитные резервы впоследствии будут снижаться в 2021-22 годах, поскольку банки сообщили о высоких поступлениях по своему кредитному портфелю, при этом большинство из них сообщают о сборах, превышающих 90%.
В отчете также говорится, что запросы на реструктуризацию ссуд намного ниже, чем предполагалось ранее, благодаря более резкому, чем ожидалось, улучшению экономической деятельности, а также поддержке ликвидности через схему государственного гарантирования кредитной линии в чрезвычайных ситуациях.
Агентство пересмотрело оценку реструктуризации ссуд в сторону понижения до 2,5-4,5% от суммы авансов против 5-8%, прогнозируемых ранее.
«С учетом ожиданий стабильных поступлений и сокращения масштабов реструктуризации ожидается дальнейшее улучшение качества активов, при этом чистая NPA снизится до 2,4-2,6% к марту 2022 года. Это приведет к снижению резервов по кредитам и повышению прибыльности в 2022 финансовом году», — заявил глава сектора Icra рейтинги финансового сектора), — сказал Анил Гупта.
Агентство заявило, что резервы по кредитам, по оценкам, сократятся до 1,8-2,4% от авансов в течение 2021-22 годов с оценки 2,2-3,1% в текущем финансовом году и 3,1% в 2019-2020 годах, что приведет к улучшению рентабельность собственного капитала (RoE) для банков.
Он ожидает, что банки государственного сектора выйдут на уровень безубыточности после шести лет подряд (2016-2021 финансовый год) убытков и сгенерируют RoE 0,0-5,4% в 2022 финансовом году (-2,3% / 3,7% для 2021 финансового года и -6,5% для ФГ2020).
Рентабельность капитала для частных банков также должна повыситься до 9,5-10,5% в 2022 финансовом году (2-7,5% в 2021 финансовом году и 6,5% в 2020 финансовом году), говорится в отчете.
«Позиция капитала для крупных частных банков сильна и может выдержать сценарий стресса для качества активов после того, как эти банки привлекли 54 400 крор капитала за девять месяцев 2021 финансового года», — сказал Гупта.
В отчете говорится, что благодаря значительному привлечению капитала и ожиданиям повышения прибыльности банки также имеют хорошие возможности для исполнения опционов на покупку своих облигаций AT-I на сумму 26 000 крор.
Гупта сказал, что банкам государственного сектора потребуется привлечь дополнительный капитал в размере до 43000 крор в следующем году, поскольку у них есть опционы на покупку, подлежащие погашению по облигациям AT-I на общую сумму 23 300 крор в течение 2021-22 годов.
Агентство также заявило, что низкие процентные ставки, увеличение объемов бизнеса, улучшение перспектив занятости и уровня доходов также могут стимулировать спрос на кредиты в следующем году.
Это в сочетании с лучшей конкурентной позицией банков по сравнению с другими кредиторами, вызванной резким снижением стоимости депозитов, может улучшить рост банковского кредита до 6-7 процентов в следующем финансовом году с оценочных 3,9-5,2 процента в 2020-2021 годах и — 6,1% в 2019-2020 годах, — добавил он.
.
